Der Ruhestand sollte die Zeit für die entspannten Jahre des Lebens sein. Wichtig für Sie ist es deshalb, die Finanzen im Griff zu haben und heute die Weichen schon richtig zu stellen. Sie besitzen vielleicht Immobilien, haben für den Fall der Pflegebedürftigkeit vorgesorgt, genießen Anspruch auf gesetzliche Rente und auch Riester und Rürup sind keine Fremdwörter für Sie? Dann sind Sie auf einem guten Weg! Wir helfen Ihnen gerne bei Ihrer Finanz- und Ruhestandsplanung und informieren Sie über passende Lösungen im und auf dem Weg zum Ruhestand.

Für wen lohnen sich „Riester“, „betriebliche Altersvorsorge (bAV)“ oder „Rürup“ (Basis-Rente)? Oder doch lieber ein Altersvorsorgevertrag bei einem Versicherungsunternehmen oder vielleicht besser ein Sparplan in einem Investmentdepot? – Wenn ja, welche Tarife, welche Investmentfonds? Mit oder ohne Garantien? Was kostet das? Welche staatlichen Zulagen und Förderprogramme gibt es? Welche Steuern und Sozialabgaben fallen an? Wie sind die Verfügbarkeit und Rendite? Was passiert, wenn ich sterben sollte? Ganz wichtig dabei ist es nicht nur die Ansparphase zu betrachten, sondern auch die Verfügungsphase. Denn nur die Sparform, die über beiden Phasen zusammen betrachtet das beste Ergebnis liefert, ist die für Sie Vorteilhafteste.

Alle diese Fragen beantworten wir Ihnen einfach und übersichtlich, indem wir einen Schichtenvergleich durchführen, der alle diese Kriterien für Sie analysiert. Wir suchen für Sie die leistungsfähigsten Tarife und Fonds raus, die zu Ihnen, Ihren Vorstellungen und Ihren finanziellen Verhältnissen passen. Sie bekommen von uns eine maßgeschneiderte Lösung.

Noch besser: Wir zeigen Ihnen darüber hinaus, wie Sie durch eine geschickte Vertragsgestaltung sehr hohe Erträge kapitalertragssteuerfrei und sogar erbschaftssteuerfrei vereinnahmen können.

Diese Vorteile können wir Ihnen aufgrund spezieller Ausbildungen zum „Generationenberater“ sowie „Ruhestandsplaner“ anbieten.

Bei der Ruhestandsplanung erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine Vermögensbilanz zum Ist-Zeitpunkt und projizieren die Entwicklung bestehender Vorsorgeverträge und Kapitalanlagen zu Ihrem gewünschten Renteneintritt. Wir weisen Sie anschließend auf vorhandene Versorgungslücken hin und besprechen mit Ihnen die Möglichkeit der Vorsorge. Dabei funktioniert die Planung des Ruhestandes wie die Planung einer Reise. Zunächst hinterfragen wir Ihr Ziel, dann unterhalten wir uns über Ihr Startvermögen, Ihr monatliches Budget, den Faktor Zeit und die erwartete Entwicklung Ihrer Vermögenswerte.

Wir zeigen Ihnen die Investmentmöglichkeiten mit dem höchsten Wirkungsgrad auf. Das ist unser Anspruch, denn Sie haben nur begrenzte finanzielle Mittel zur Verfügung.

Wir hören oft, dass unsere Kunden niemandem zur Last fallen wollen. Wenn das bei Ihnen auch so ist, dann zeigen wir Ihnen wie Sie das Erreichte sichern können und sorgenfrei sowohl in der Phase des Erwerbslebens als auch im Ruhestand leben können.

Übrigens: Die meisten Häuser und Eigentumswohnungen fallen nicht dem Feuer, sondern den Pflegekosten zum Opfer! Für kleines Geld und mit der richtigen Beratung können Sie das vermeiden und Ihren Angehörigen Bankguthaben und Immobilien erhalten.